SOLUZIONI PER TE
Ogni percorso finanziario è un viaggio verso ciò che conta davvero per te.
COSA POSSO FARE PER TE
Pianificazione finanziaria
Grazie al servizio gratuito di analisi del portafoglio, riceverai un report personalizzato che valuta composizione, rischi ed efficienza dei tuoi investimenti. Con l’uso di software professionali analizzeremo qualità dei prodotti, diversificazione ed eventuali alternative migliori
Ti guido nella creazione e gestione del tuo patrimonio con una strategia su misura per le tue esigenze e obiettivi. Analizziamo la tua situazione a 360°, valutando rischi, opportunità e strumenti disponibili, per costruire un piano sostenibile che protegga i tuoi risparmi e ne favorisca la crescita.
Previdenza complementare
Con un’analisi previdenziale personalizzata pianifichiamo la costruzione di un capitale per integrare la pensione pubblica, insufficiente a mantenere il tenore di vita. Utilizziamo fondi pensione per sfruttarne flessibilità e vantaggi fiscali, contribuendo a ridurre la pressione fiscale già oggi.
Consulenza assicurativa
Offro soluzioni assicurative per proteggere te, la tua famiglia e il tuo patrimonio. Partiamo dall’ascolto e dall’analisi delle tue esigenze per individuare eventuali vulnerabilità. La protezione diventa così parte integrante della pianificazione finanziaria, garantendoti sicurezza e serenità
Consulenza patrimoniale
La consulenza patrimoniale ti aiuta a pianificare e proteggere il tuo patrimonio nel tempo, garantendo un trasferimento sereno ed efficiente ai tuoi eredi. Attraverso strategie mirate, è possibile tutelare i beni familiari, ottimizzare gli aspetti fiscali e prevenire potenziali conflitti successori
Strategie integrate per proteggere, far crescere e gestire il tuo patrimonio
CREAZIONE DI UN CAPITALE DA ZERO
Il Piano di Accumulo del Capitale consente di costruire un patrimonio nel tempo investendo con regolarità anche piccole somme. Uno strumento flessibile ed efficace per trasformare gradualmente il risparmio in un capitale significativo, in base ai tuoi obiettivi
CONSULENZA ASSICURATIVA
Soluzioni di protezione pensate per tutelare te, la tua famiglia e il tuo patrimonio dagli imprevisti. Attraverso polizze temporanee caso morte (TCM), infortuni e non autosufficienza (LTC), costruiamo una protezione coerente con le tue necessità
COSTRUZIONE DI UN PORTAFOGLIO DI INVESTIMENTO
Il servizio prevede l’analisi della tua situazione finanziaria e dei tuoi obiettivi per costruire un portafoglio di investimento personalizzato. Attraverso la selezione e combinazione di diversi strumenti finanziari, viene definita una strategia efficace, diversificata e coerente con le tue esigenze
GESTIONE DELLA LIQUIDITÀ E DEL TFR AZIENDALE
Offro soluzioni per una gestione efficace della liquidità e del TFR aziendale. Pianificando in modo strategico, l’azienda può ottenere rendimento sulle risorse disponibili, garantire sempre la disponibilità della cassa e sfruttare vantaggi fiscali significativi, riducendo i costi complessivi
PIANIFICAZIONE DELLA PENSIONE
Integrare la previdenza pubblica è oggi una scelta necessaria per mantenere il proprio tenore di vita. Attraverso strumenti come i fondi pensione, puoi accumulare un capitale nel tempo con versamenti flessibili e pianificati, sfruttando il TFR e godendo di importanti vantaggi fiscali.
PROTEZIONE DEL PATRIMONIO E PASSAGGIO GENERAZIONALE
La protezione del patrimonio e il passaggio generazionale sono fondamentali nella pianificazione finanziaria. Strategie personalizzate consentono di tutelare i tuoi beni e garantire una successione chiara e vantaggiosa per la tua famiglia
Il mio approccio alla consulenza finanziaria
Collaboro con Copernico SIM, primaria realtà di consulenza in Italia.
Si tratta di una società italiana quotata in Borsa, con oltre 20 anni di esperienza nella consulenza finanziaria e negli strumenti di protezione patrimoniale.
Grazie all’indipendenza da gruppi bancari e assicurativi e al fatto che non offriamo prodotti finanziari di casa, posso selezionare per i miei clienti le migliori soluzioni di investimento e protezione presenti sul mercato.
Questo avviene tramite la collaborazione tra Copernico SIM e oltre 30 tra le principali case di investimento a livello internazionale.
Tutto ciò mi permette di offrire una consulenza trasparenza, mettendo sempre al centro gli interessi del cliente e i suoi obiettivi di vita.
Casi di successo
STORIE REALI
Facciamo parlare i fatti. Ecco alcuni casi reali, i cui nomi e immagini sono stati cambiati per privacy.
Elena e Marco
54 E 57 ANNI · 350.000€ · PROFILO BILANCIATO
OBIETTIVO
Generare flussi di reddito stabili in aggiunta allo stipendio, per godersi al massimo gli anni che mancano alla pensione. Con i figli ormai indipendenti, il loro desiderio era spendere i frutti dei loro risparmi in viaggi ed esperienze uniche, senza mai intaccare il capitale di partenza.
SOLUZIONE
Dall'analisi iniziale del loro patrimonio è emersa una forte inefficienza: una parte importante era ferma sul conto corrente a perdere valore a causa dell'inflazione, mentre il resto era bloccato in strumenti bancari tradizionali che negli ultimi 10 anni non avevano portato alcun risultato reale e non rispecchiavano le loro esigenze. Dopo un'attenta analisi del portafoglio, abbiamo eliminato questi prodotti e costruito una strategia su misura, basata su strumenti mirati alla protezione del capitale e alla distribuzione regolare di cedole e dividendi.
RISULTATO
Oggi Elena e Marco ricevono cedole e dividendi sul conto con assoluta regolarità, mantenendo il capitale intatto. Hanno finalmente sbloccato il potenziale dei loro risparmi: si sono concessi la crociera che sognavano da anni e hanno già pianificato le prossime vacanze.
Davide
32 ANNI · 50.000€ · PROFILO BILANCIATO
OBIETTIVO
Comprare una casa indipendente con la futura moglie tra circa 7-8 anni, sposarsi entro i prossimi 3-4 e crearsi un capitale nel lungo termine. Nonostante una buona carriera e un risparmio mensile elevato, Davide cercava una strategia chiara per trasformare questi importanti progetti di vita in obiettivi concreti e realizzabili.
SOLUZIONE
Abbiamo effettuato un'analisi a 360° del suo patrimonio e sviluppato una pianificazione finanziaria completa. Prima abbiamo creato un fondo d'emergenza per gli imprevisti lavorativi e personali, inserendo anche un'analisi della parte assicurativa personale. Poi abbiamo investito i suoi 50.000€ in base ai diversi obiettivi prefissati, affiancandoli a un piano d'accumulo mensile su vari orizzonti temporali. Infine, abbiamo ottimizzato la parte previdenziale togliendo il TFR dall'azienda per destinarlo a un fondo pensione, così da massimizzare rendimenti e tassazione, integrandolo con una piccola quota di risparmio mensile.
RISULTATO
Oggi Davide ha il controllo totale del suo futuro finanziario. Ha eliminato la confusione e l'ansia del domani: sa esattamente come ogni singolo risparmio si muove verso l'obiettivo prefissato, vede i suoi progetti di vita costruirsi nel tempo e ha finalmente una strategia chiara che gli permette di guardare al futuro con totale serenità
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