Qual è il capitale minimo per iniziare a investire?
Il capitale minimo è molto basso. Per creare un PAC (Piano di Accumulo del Capitale) e costruire gradualmente un patrimonio nel tempo, puoi partire anche da 100€ al mese.
Quali servizi offri?
Offro consulenza in materia di investimenti, assicurazione, pensione integrativa e pianificazione successoria.
Mi occupo inoltre di consulenza patrimoniale rivolta a clienti con esigenze complesse, che cercano strumenti efficaci per proteggere e valorizzare il proprio patrimonio.
Come posso contattarti?
Per contattarmi, sentiti libero di utilizzare lo strumento che preferisci.
Puoi inviarmi un’e-mail all’indirizzo finocchi.s@copernicosim.com, chiamarmi direttamente oppure scrivermi su WhatsApp al numero + 39 3331193727.
In alternativa, puoi compilare il modulo di contatto disponibile nella sezione Contatti.
Sei iscritto all’albo dei consulenti finanziari?
Sì, sono regolarmente iscritto. Il numero della mia delibera è la N. 2853. il mio numero di matricola è 639713. Puoi reperire questi dati direttamente sul sito dell’OCF. L’iscrizione all’Albo dei Consulenti Finanziari è una garanzia per il risparmiatore. Consente di verificare che il professionista sia abilitato, vigilato e soggetto a regole precise di tutela del cliente.
Perché non lavori nelle classiche banche, assicurazioni o Poste?
Ho scelto un modello di consulenza più autonomo e flessibile per poter essere un vero punto di riferimento per il cliente, con una visione a 360° su investimenti, protezione e pianificazione.
A differenza delle strutture bancarie tradizionali, il mio lavoro non è vendere prodotti, ma costruire portafogli nell'esclusivo interesse di chi si affida a me. Studiamo insieme le tue esigenze per definire una strategia mirata, senza soluzioni preconfezionate, focalizzata solo sui tuoi traguardi finanziari.
Quali garanzie offre Copernico SIM?
Copernico SIM offre le stesse tutele e garanzie delle principali banche e istituzioni finanziarie. Copernico SIM è un intermediario finanziario autorizzato e vigilato dalla normativa italiana, sotto la supervisione di Banca d’Italia e Consob, essendo inoltre quotata in Borsa, è soggetta a ulteriori controlli e obblighi di trasparenza.
Un aspetto fondamentale riguarda la gestione del denaro:
Copernico SIM non utilizza mai contante e non detiene i capitali dei clienti. Le somme investite e gli strumenti finanziari sono sempre intestati direttamente al risparmiatore presso gli intermediari autorizzati, esattamente come avviene nei rapporti bancari tradizionali.
Questo modello operativo garantisce un livello di tutela molto elevato, perché né io né Copernico SIM abbiamo mai la disponibilità diretta del tuo denaro. Il mio ruolo è quello di consulente e intermediario: ti accompagno nelle scelte, ma il controllo e la titolarità degli investimenti restano sempre tuoi.
Come scelgo gli strumenti di investimento?
Gli strumenti vengono selezionati solo dopo un’analisi approfondita della tua situazione e dei tuoi obiettivi. La consulenza è libera da conflitti di interesse e orientata esclusivamente al beneficio del cliente. A supporto di questo processo mi avvalgo del lavoro di un Ufficio Studi indipendente di Copernico SIM e dei modelli accademici sviluppati dal Comitato di Strategie di Investimento, composto da esperti universitari: il primo, Professore ordinario di Economia degli Intermediari Finanziari presso l’Università di Verona, Docente presso SDA Bocconi e Presidente di EFPA Europe; il secondo, Professore ordinario di Economia degli Intermediari Finanziari presso l’Università di Roma Tor Vergata.
Cosa significa che Copernico SIM è “multibrand”?
Essere multibrand significa poter scegliere le migliori soluzioni di investimento e protezione tra le principali società internazionali, senza vincoli a un unico prodotto.
Copernico SIM collabora con oltre 30 grandi realtà globali, tra cui BlackRock, JP Morgan, Fidelity, Morgan Stanley e Goldman Sachs, offrendo ai clienti accesso alle opportunità migliori e più adatte alle loro esigenze.
Posso ottenere un’analisi gratuita del mio portafoglio?
Sì, il servizio di diagnosi del portafoglio è completamente gratuito.
È sufficiente compilare il modulo presente nella pagina dedicata per ricevere una valutazione strutturata del tuo portafoglio, utile a comprendere l’asset allocation, le scelte di investimento attuali e l’efficienza complessiva degli strumenti utilizzati.
Come sei retribuito per la tua consulenza?
Vengo remunerato esclusivamente tramite una parte del costo dei prodotti acquistati dai miei clienti oppure tramite parcella, in funzione del servizio richiesto dai medesimi.
Investire comporta dei rischi?
Ogni investimento comporta dei rischi. Il mio ruolo è quello di analizzarli, quantificarli e aiutarti a comprenderli, così da prendere decisioni consapevoli.
La strategia viene costruita insieme, sulla base dei tuoi obiettivi, delle tue esigenze e del tuo orizzonte temporale. Attraverso una corretta diversificazione e l’analisi dei dati storici, è possibile stimare i rendimenti attesi e le probabilità di subire variazioni temporanee del capitale.
L’obiettivo è costruire una strategia solida e coerente, che massimizzi nel tempo la probabilità di ottenere risultati soddisfacenti, mantenendo il rischio sotto controllo.
Devo cambiare banca per usufruire dei tuoi servizi?
Assolutamente no. Puoi mantenere i tuoi rapporti bancari attuali. La gestione degli investimenti viene effettuata tramite intermediari regolamentati, senza necessità di modificare conti o rapporti esistenti.
Ti occupi anche di aziende o solo di privati?
Mi occupo anche di aziende, con focus sulla gestione del TFR, ottimizzazione della liquidità e riduzione dei costi fiscali. L’obiettivo è aumentare la stabilità finanziaria e l’efficienza operativa.
Perderò il controllo delle decisioni finanziarie?
Assolutamente no.
Sarai sempre al centro del processo decisionale. Il mio ruolo è quello di affiancarti, consigliarti e guidarti nelle scelte, fornendoti analisi e soluzioni coerenti con i tuoi obiettivi.
Ogni decisione viene condivisa e presa insieme, garantendoti sempre il pieno controllo e la massima consapevolezza delle scelte effettuate.
Che tipo di polizze o strumenti di tutela posso considerare?
È possibile valutare diverse soluzioni di tutela, come le polizze temporanee caso morte (TCM), le polizze per la perdita di autosufficienza (Long Term Care) o strumenti pensati per la protezione del reddito.
La scelta della soluzione più adatta dipende sempre dalle tue esigenze personali, dalle priorità familiari e dal livello di protezione che desideri raggiungere all’interno della tua pianificazione finanziaria.
È possibile aprire un fondo pensione e sfruttare i vantaggi fiscali e il TFR?
Sì. Il fondo pensione è uno degli strumenti più efficienti per costruire una pensione integrativa e valorizzare anche il TFR. Consente di beneficiare di importanti agevolazioni fiscali, di una tassazione più favorevole nel tempo e di un’elevata flessibilità nella gestione dei versamenti.
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